El Crecimiento del Fraude de Identidad Sintética

Luego del revuelo causado por el conocimiento del sitio OnlyFake para crear documentación falsa, es importante entender el crecimiento que ha tenido el fraude a través de Identidad Sintética (Synthetic Identity Fraud - SIF).

En 2020, el FBI identificó el fraude de identidad sintética (SIF) como el tipo de delito financiero de más rápido crecimiento. Este artículo tiene como objetivo explicar qué es SIF, por qué es importante y qué pueden hacer las empresas para prevenirlo.

En el mundo actual, la identidad sintética se ha convertido en una herramienta comúnmente utilizada por los delincuentes para cometer fraudes de identidad. ¿Pero qué es exactamente y cómo podemos protegernos contra ella? Sigue leyendo para descubrir más sobre este tipo de fraude y cómo detectarlo.

¿Qué es la Identidad Sintética?

La identidad sintética es la creación de una identidad falsa utilizando información real y ficticia. Los delincuentes combinan fragmentos de información de diferentes personas para crear una nueva identidad que no pertenece a ninguna persona real. Esta práctica fraudulenta se utiliza para cometer diversos delitos financieros, como el robo de identidad y el fraude con tarjetas de crédito.

Diferencia entre Robo de Identidad y Fraude de Identidad Sintética

Aunque el robo de identidad y el fraude de identidad sintética son similares en su objetivo de utilizar información personal de manera no autorizada, hay una diferencia clave entre los dos. Mientras que el robo de identidad implica el uso de información personal real de una persona, como su nombre, número de Seguro Social y fecha de nacimiento, el fraude de identidad sintética implica la creación de una identidad completamente nueva utilizando información falsa o inventada.

¿Cómo Funciona el Fraude de Identidad Sintética?

El proceso de cometer fraude de identidad sintética generalmente sigue estos pasos:

1. Recopilación de Información: Los delincuentes recopilan información personal de diferentes fuentes, como bases de datos públicas y redes sociales.

2. Creación de la Identidad Falsa: Utilizando la información recopilada, los delincuentes combinan fragmentos de información para crear una nueva identidad falsa.

3. Verificación de la Identidad: Los delincuentes utilizan la nueva identidad falsa para solicitar servicios financieros, como tarjetas de crédito y préstamos.

4. Construcción de la Identidad: A lo largo del tiempo, los delincuentes utilizan la información y los servicios financieros para mejorar la credibilidad de la identidad falsa.

5. Uso Fraudulento: Una vez que la identidad falsa está establecida, los delincuentes la utilizan para cometer diversos tipos de fraude.
   

¿Cómo Detectar la Identidad Sintética?

Detectar el fraude de identidad sintética puede ser difícil debido a la combinación de información real y falsa utilizada para crearla. Sin embargo, existen algunas señales de alerta que pueden ayudar a identificarla:

• Consistencia de la Información: Verifica que la información proporcionada sea coherente en todos los documentos y registros.

• Fuente de la Información: Asegúrate de que la información provenga de fuentes confiables y legítimas.

• Actividad de la Cuenta: Verifica que la actividad de la cuenta sea consistente con el comportamiento típico del titular.

• Documentación: Asegúrate de la autenticidad de los documentos presentados y de que no sean falsificados o manipulados.

Para detectar identidades sintéticas, es crucial evaluar la calidad y la consistencia de los atributos utilizados. Soluciones basadas en modelos de riesgo pueden ayudar a identificar atributos poco profundos o inconsistentes, proporcionando una evaluación precisa del riesgo asociado con cada identidad presentada.

Recuerda que protegerse contra el fraude de identidad sintética es fundamental en el mundo digital de hoy. ¡Contáctanos al +52 5518467701 o visita www.aurorasolutions.com.mx para obtener más información sobre cómo podemos ayudarte a proteger tu empresa contra esta amenaza! #IdentidadSintética #SeguridadCibernética #Aurora #ProtecciónEmpresarial #AnalisisdeVulnerabilidades #Monitoreo #Hackingetico #Eticalhacking